大成养老2040(FOF)C.F007298
结算涨跌: -0.11% 03.26
单位净值: 1.0376 03.26
今年来: +0.12%
累计净值: 1.0376
一年费率: 1.80%
规模: 605.26万
换手率: 3.00%
平均持有: 1176天
基金经理: 陈志伟 吴翰
基金公司: 大成基金
成立日期: 2019.06
业绩表现_概览 日为交易日,月为自然月,年为自然年
近1日 近5日 近1月 近3月 近6月 今年来 近1年 近2年 近3年
大成养老2040(FOF)C -0.11% -0.50% +1.62% +1.61% -1.86% +0.12% -8.48% -15.21% -21.80%
沪深300 +0.51% -0.21% +0.61% +3.10% -4.12% +3.10% -11.70% -14.43% -29.91%
2024年 2023年 2022年 2021年 2020年 2019年
大成养老2040(FOF)C +0.12% -7.22% -21.71% +3.56% +22.94% +12.07%
沪深300 +3.10% -11.38% -21.63% -5.20% +27.21% +36.07%
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收益 波动率.年 最大回撤 最大涨幅 收益回撤比 极限套牢.月 夏普比率 季度胜率 月度胜率 年化收益
大成养老2040(FOF)C
沪深300 -
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日涨跌幅 近12个交易日
季涨跌幅
基金经理
陈志伟 在任
当前基金任职年限:0.10 年, 基金回报: +0.54%同期沪深300: -0.69%2024.03.14日起
基金经理工作经验:0.64 年 ,风格:混合型
基金公司:大成基金, 现管理基金总规模:1.38 亿
陈志伟先生:中国国籍,北京大学经济学硕士、香港大学金融学硕士。2011年7月至2014年2月任华润深国投信托有限公司证券投资部经理。2014年2月至2016年6月任方正东亚信托有限公司对冲基金部总监。2016年6月至2020年4月任鹏华资产管理有限公司投资管理部高级研究员。2020年5月至2023年6月任生命保险资产管理有限公司组合管理部投资经理。2023年6月加入大成基金管理有限公司,现任大类资产配置部基金经理。2023年8月4日起担任大成颐享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。2024年3月14日担任大成养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)、大成丰华稳健六个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理、大成颐禧积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
吴翰 在任
当前基金任职年限:1.12 年, 基金回报: -9.12%同期沪深300: -14.63%2023.02.13日起
基金经理工作经验:2.73 年 ,风格:混合型
基金公司:大成基金, 现管理基金总规模:1.38 亿
吴翰先生:中国,博士研究生。2000年12月至2002年6月任广东证券股份有限公司(现安信证券)研究发展中心高级研究员。2002年6月至2010年7月历任国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部高级经理、主管。2010年7月至2014年8月先后担任大成基金管理有限公司产品研发与金融工程部首席产品设计师、副总监。2014年9月至2015年4月任上海源实资产管理有限公司助理总经理。2015年4月至2017年3月先后担任大成基金管理有限公司产品研发与金融工程部副总监、数量与指数投资部副总监。2017年3月至2021年9月历任国投瑞银基金管理有限公司专户投资部投资经理、资产配置部基金经理。2021年9月加入大成基金管理有限公司,现任大类资产配置部副总监。2022年8月2日起任大成丰华稳健六个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。2023年2月13日任大成养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2023年4月19日起任大成兴享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
历史任职 任职时长.天 开始日期 结束日期 基金涨跌 同期沪深300
鲁速 604 2021.08.03 2023.03.30 -19.91% -18.16%
尚琼 1133 2019.06.27 2022.08.03 +19.53% +6.05%
基金介绍
全称:大成养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)
业绩比较基准:沪深300指数收益率*X + 上证国债指数收益率*(1-X)
投资目标:
本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2040年12月31日。本基金在严格控制风险的前提下,通过科学的大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具,并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。目标日期到期后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。
投资策略:
本基金力争通过合理判断市场走势,合理配置基金、股票、债券等投资工具的比例,通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金,力争实现基金资产的稳定回报。资产配置策略
本基金属于养老目标日期基金,随着目标时间的临近,从整体趋势来看,投资于权益类资产的比例逐步递减,投资于非权益类资产的比例逐步增加,动态调整资产配置比例,基金的阶段性投资目标从初始追求资本增值为主逐渐转变为后期追求当期收益为主,以满足投资者随着年龄增长或者目标日期临近而逐渐降低风险偏好的需求。
投资者一生可分为三个投资阶段,不同的阶段面临的风险不同。(1)资本积累期:25~44岁;(2)资本积累及转换期:45~65岁;(3)收入规划期:66~100岁。从人力资本理论来看,投资者的净资产是由其目前个人账户的金融资本和未来的工作收入(即人力资本)所构成的。在资本积累期,年轻人金融资本占比低,能够更好地抵御风险,也更容易从金融资本的下跌中恢复,因此适合年轻人群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在资本积累及转换阶段,投资者主要面临储蓄风险和市场风险。在收入规划期,投资者主要面临的风险有消费风险、长寿风险及市场风险等。投资者一生面临的风险是不断变化的,而且控制这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑曲线设计依赖于风险分析的结果,它不仅需要得到市场调查确定的不同年龄层的风险偏好,还需考虑人力资本、权益资产期望收益,无风险收益,风险资产的波动率等因素。
本基金参考境外成熟市场的下滑曲线及其主流理论基础——生命周期假说和人力资本理论,并结合国内证券市场的特点和投资者的实际情况加以本土化优化改进,从而构建本基金下滑曲线。在下滑曲线基础上,基金管理人严格控制风险,精选符合投资目标的标的基金,构建投资组合。
在目标日期到期前,本基金对于下滑曲线资产配置中枢的偏离原则上向上不得超过10%,向下不得超过15%。未来,若宏观经济、人口结构、技术升级等原因造成下滑曲线需要调整的,基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与招募说明书披露的情况存在差异。股票投资策略
本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况以及公司基本面变化等,并对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组合。基金投资策略
本基金制订子基金选择标准和制度,重点考察子基金风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况,并对照产品业绩基准评价其中长期收益、业绩波动和回撤情况,优先选择运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低,综合评价指标排名相对优异的基金。在基金评价过程中,基金管理人采取定量分析与面访调研等定性分析相结合的方法,对不同类型的基金和基金经理通过合理的多维度指标进行评估和验证。
(1)在主动管理的权益基金选择上,基金管理人重点考察基金经理的投资风格和投资能力,包括但不限于运用简易量化指标(如历史收益率、历史波动率、夏普比率、贝塔值、最大回撤、换手率、持股集中度等)和量化模型评估多维度考察基金经理的盈利能力、抗风险能力、交易能力等,以及在不同市场环境下的适应性和稳定性,并结合不同形式的实际调研(通过电话、面谈或委托第三方机构等途径,主要了解基金经理投资体系、组合管理、能力边界、风险控制等)进行交叉验证。基金管理人将选择业绩相对优异、稳定,风险控制合理,与当前市场环境和投资目标相匹配的权益基金进行投资。
(2)在被动权益基金选择上,基金管理人除需重点分析跟踪标的指数外(主要分析标的指数的历史业绩、波动率、行业和成分股分布、),还需重点考察基金规模、基金流动性、费率结构、跟踪误差等。指数基金具有高透明度、风格明确、费率较低、交易灵活等多重优势,适合进行战术资产配置。基金管理人将精选出与当前市场环境和投资目标相匹配的、代表性强、跟踪效果好、流动性高、费率低的被动权益基金。
(3)在主动管理的债券基金选择上,采用长期固收投资业务稳定领先、规模较大、流动性较好、风险控制能力较强的基金管理人,重点考察单只基金规模、历史收益和波动率、费率结构和申赎限制等指标,选择基金投资风格与当前市场环境相匹配的固定收益品种。
(4)在被动跟踪指数的债券基金选择上,重点考察跟踪指数、基金规模、流动性、跟踪误差、费率结构等,优选选择综合评价较高、与当前市场环境匹配的债券指数基金。
(5)在货币市场基金选择上,一般而言,基金管理人旗下货币基金总体规模越大,越有利于旗下货币基金的流动性和收益管理。本基金重点选择符合前述特征的基金管理人管理的货币基金,并考察基金的规模、收益率、申赎限制等因素。
(6)在商品基金选择上,重点选择具备有效抵御通胀,与其他资产的相关度低的基金。除上述针对各类别基金和基金经理的考量之外,本基金还需针对基金管理人的投研团队稳定性及绩效考核标准、合规风控情况等公司层面因素进行综合性评估,在基金评估水平区别相差不大的前提下,优选整体投研实力突出、运营规范、风控有力的基金管理人旗下基金。
(7)本基金可投资公募REITs。在公募REITs选择上,本基金将对公募REITs进行筛选和评估,综合考虑公募REITs底层资产所属行业基本面、估值合理性、收益水平以及原始权益人行业地位和运营管理水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,选择运营相对稳健、现金分派率或内部收益率相对合理的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。
除上述针对各类别基金和基金经理的考量之外,本基金还需针对基金管理人的投研团队稳定性及绩效考核标准、合规风控情况等公司层面因素进行综合性评估,在基金评估水平区别相差不大的前提下,优选整体投研实力突出、运营规范、风控有力的基金管理人旗下基金。风险控制策略
本基金将采用多种风险控制策略和工具,对投资组合进行量化风险监测和控制。风险的衡量主要是投资组合的风险价值(Value-at-Risk,简称VaR)来衡量。VaR指在一定的概率水平下(置信度),某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失。VaR的特点是可以用来简单清晰的表示市场风险的大小,对于一般投资者而言不需要进行复杂的计算就能方便的对风险的大小进行评判。VaR不仅可以和其他风险管理方法一样在事后衡量风险大小,可以在事前计算风险;不仅能计算单个金融工具的风险,还能计算由多个金融工具组成的投资组合风险。基金管理人还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各种情景分析,充分考虑并做好相应的止损准备。
存托凭证投资策略
在控制风险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。
资产配置
资产配置 - 股票
数据受限:历史持仓股、估值和行业分布, 点击解锁全部数据, 或查看该数据的示例图片:
股票数据加载中...
资产配置 - 债券
债券数据加载中...
基金规模、份额
换手率 换手率越高,操作越频繁;每半年,基金公司披露一次
持有人
费率 持有一年的总费率:1.80%
认购无,免费
赎回
持有期限 < 7天:1.50%
7天 ≤ 持有期限 < 30天:0.50%
30天 ≤ 持有期限 < 365天:0.25%
持有期限 ≥ 365天:0.00%
运作
管理费(每年):1.00%
托管费(每年):0.15%
销售服务费(每年):0.40%
费用明细
报告期 总费用 管理人报酬 托管费 交易费 销售服务费
费用 占市值比 费用 占费用比 占市值比 费用 占费用比 占市值比 费用 占费用比 占市值比 费用 占费用比 占市值比
1 2023.06 624,700 8.92% 448,100 71.73% 6.40% 67,200 10.76% 0.96% None % 15,900 2.55% 0.23%
2 2022.12 2,749,100 30.55% 2,147,500 78.12% 23.86% 312,900 11.38% 3.48% None % 77,300 2.81% 0.86%
3 2021.12 6,484,600 20.26% 3,686,600 56.85% 11.52% 478,100 7.37% 1.49% 1,972,900 30.42% 6.17% 125,800 1.94% 0.39%
4 2020.12 6,843,600 22.81% 2,934,800 42.88% 9.78% 406,800 5.94% 1.36% 3,139,500 45.87% 10.46% 106,100 1.55% 0.35%
5 2019.12 1,522,100 6.62% 996,500 65.47% 4.33% 136,300 8.95% 0.59% 261,000 17.15% 1.13% 42,800 2.81% 0.19%
公告

0
False
F007298
大成养老2040(FOF)C
/fund/f/f007298/
/fund/f/f007298/